阿联酋中央银行因违反反洗钱法对一家兑换机构处以350万迪拉姆罚款

阿联酋中央银行对一家外汇兑换处以350万迪拉姆（953,029美元）罚款，原因是该机构未能遵守该国反洗钱和打击恐怖主义融资（AML/CFT）法律。央行持续开展打击金融犯罪行动。

央行周一表示，其评估检查结果后发现该未具名兑换机构存在违规行为。

近几周来，央行持续打击违反监管规定的行为。

上周，央行对一家兑换处处以1亿迪拉姆罚款，因其在反洗钱/打击恐怖融资框架及相关法规方面存在"重大缺陷"。

上月监管机构还以相同违规行为对某兑换处处以2亿迪拉姆罚款。一名分行经理同时被罚款50万迪拉姆，并被禁止在阿联酋任何持牌金融机构工作。

央行上周还对境内两家外资银行分支机构共计处以1810万迪拉姆罚款，因其违反反洗钱规定。

"阿联酋央行通过其监管职能，致力于确保所有兑换机构及其所有者、员工遵守阿联酋法律、法规和标准...以保持金融交易的透明度与完整性，维护阿联酋金融体系安全。"声明称。

阿联酋已推出一系列举措规范金融业，并通过严格法律预防洗钱及恐怖主义融资。

央行于2023年公布了针对持牌金融机构（含银行、金融公司、兑换机构、保险公司、代理及经纪商）的反洗钱/打击恐怖融资指南。

该指南重点规范持牌金融机构使用数字身份识别系统履行客户尽职调查义务。

去年阿联酋还宣布了打击非法金融活动的行动计划，推出《2024-2027年反洗钱、打击恐怖主义融资和扩散融资国家战略》。

该战略包含11项目标，概述"阿联酋为防范非法活动对社会影响所采取的立法与监管改革"。该战略由国家委员会总秘书处参照世界银行集团方法论制定，以确保符合国际标准。

8月，政府修订了反洗钱及打击恐怖主义与犯罪集团融资相关法律，并成立了专项国家委员会。

2021年，阿联酋成立反洗钱和打击恐怖主义融资执行办公室，专门处理洗钱者及涉嫌资助恐怖主义和有组织犯罪的机构与个人。